Hiszpania uszczelnia system. Obowiązkowa weryfikacja właścicieli płatności
28 października w Hiszpanii weszły w życie nowe przepisy zaostrzające zasady identyfikacji uczestników internetowych gier na pieniądze. Nowe regulacje nakładają na operatorów obowiązek weryfikacji, czy właściciel konta gracza jest jednocześnie prawnym posiadaczem metody płatności wykorzystywanej do wpłat i wypłat środków. Brak potwierdzenia spójności tych danych uniemożliwi realizację wypłaty wygranych.
Podstawą prawną zmian jest rozporządzenie 813/2026, opublikowane 8 października w hiszpańskim dzienniku urzędowym. Przepisy rozszerzają dotychczasowy standard AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy) i procedury weryfikacji tożsamości o obligatoryjne sprawdzanie własności kart płatniczych, kont bankowych oraz innych instrumentów finansowych.
Główne założenia
Dla nowo zakładanych kont wymogi obowiązują od momentu wejścia w życie aktu prawnego. W przypadku dotychczasowych użytkowników wprowadzono sześciomiesięczny okres przejściowy trwający do 28 kwietnia 2027 r. W tym czasie gracze mogą deponować środki i brać udział w grach, jednak wypłaty zostaną zablokowane do czasu pomyślnej weryfikacji metody płatności. Po upływie tego terminu operator uzyska prawo do rozwiązania umowy z użytkownikiem i poinformowania o tym regulatora DGOJ. Pozostałe saldo wraz z wstrzymanymi wygranymi podlegać będzie zwrotowi na zasadach określonych w przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Skąd taka stanowczość?
Decyzja o zaostrzeniu wymogów jest konsekwencją rosnącej skali kradzieży tożsamości w hiszpańskim sektorze gry na pieniądze. W 2025 r. liczba zgłoszeń dotyczących tego typu nadużyć wzrosła o 12% rok do roku, osiągając poziom 8675 przypadków. Z ustaleń regulatora wynika, że wykorzystywanie cudzych danych osobowych i płatniczych stanowi częsty element działalności przestępczości zorganizowanej oraz procederu prania brudnych pieniędzy.
Nowe obowiązki stanowią część szerszej reformy rynku gry na pieniądze w Hiszpanii. Na 25 marca 2027 r. zaplanowano wdrożenie centralnego systemu limitów depozytów, który ma umożliwić monitorowanie i kontrolowanie łącznych wpłat graczy dokonywanych u różnych operatorów.
redakcja
Więcej Inne
Wielka Brytania podniosła podatki od automatów do gier
Na Wyspach Brytyjskich zapadła decyzja o podwyższeniu standardowej stawki podatku od automatów do gier (Machine Games Duty) z 20 do 25 proc. Wpływy uzyskane z tej podwyżki mają posłużyć do sfinansowania ulg podatkowych skierowanych do małych przedsiębiorstw z sektora handlu, gastronomii oraz rozrywki. Dla brytyjskiej branży gier na pieniądze oznacza…
